NISA
つみたてNISAの出口戦略は？非課税期間が終わったあとの対処法
「つみたてNISAの非課税期間が終わったあとはどうすればよいでしょうか？」というご質問をいただきましたので、対処法について解説したいと思います。 結論としては、そのまま放置しても（税金面で）損をすることはないので安心なの […]
「個別株と投資信託、どっちがいい？NISAでの最適な選択とは」
株式投資には、自分で企業を選ぶ「個別株投資」と、運用会社が複数の企業に分散投資する「投資信託」の2つの手段があります。 NISAではどちらにも投資できますが、「どちらを選ぶべきか迷っている」という声も多く聞きます。 もし […]
楽天証券「NISAの使い方10箇条」を検証してみる
先日、楽天証券から「NISAの使い方10箇条」という文書が発表されました。 以下、楽天証券のプレスリリースから一部引用します。 「新しいNISA制度が始まり半年が経ち、多くのお客様から（中略）NISA口座の使い方について […]
知らないと損する！投資信託に関する5つの誤解を解説
投資信託協会のまとめによると、2024年3月末時点での公募投資信託の純資産総額は２２７兆円となり、過去最高を更新しています。 日本の成人人口をざっくり１億人として割り算すると、一人あたりの投資信託保有残高は227万円とな […]
日本株に投資して資産を増やせた理由とは？
昨年あたりから、日本の株式市場が好調です。 今年（2024年）の1月からは新NISAが始まったこともあり、日本株への注目はますます高くなっています。 では、この波に乗って「いま日本株に積極投資すべきか」というと、そうでは […]
「投資成功のカギは資産配分！銘柄選びよりも大切な理由」
「NISAを始めようと思うけど、どんな銘柄を選ぶべきですか？」 「いまは株高なので、投資を始めるのは待つほうがよいと言う人もいます。どう考えるべきでしょうか？」 これから投資を始めたいと考えている人から、このようなお悩み […]
2024年1月スタートの新NISAでよくある5つの誤解
2024年1月に新NISAがスタートして2ヶ月が経過しました。 「旧NISA（つみたてNISAや一般NISA）から継続しているけれど、新NISAになって何が変わったのかイマイチわからない」という方も多いと思います。 そこ […]
2023年のインデックス投資成果ふり返り
1月はクライアント様の新NISA切り替えサポートなどで忙しく、久しぶりのブログ投稿となりました。 もう2月中旬になってしまいましたが、あらためて2023年のインデックス投資の成績をふり返ってみたいと思います。 結論として […]
2024年は新NISA元年！あわてず、あせらず、コツコツ進もう！
本年もどうぞよろしくお願いいたします。 2024年は、新しいNISA制度の元年となります。 私はあまりテレビを見ないので、クライアント様が教えてくれたのですが、最近はテレビ等でもNISAについて取り上げることが増えている […]
【新NISA】成長投資枠の使いかた3選
2023年12月末に終了する旧NISA制度では、「つみたてNISA」か「一般NISA」のいずれかを選択することになっています。 一方、2024年1月からスタートする新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つ […]