NISA利用者が2024年中にやっておくべきこと
はやいもので、今年も残り１ヶ月となりました。今回は、NISA利用者が2024年中にやっておくべきことについて解説します。 結論として、やるべきなのは「金融資産の棚卸し」です。これをやることで、家庭の資産状況が明確になり、 […]
令和6年／2024年の年末調整で会社員が気をつけること
今年も年末調整の季節になりました。 定額減税が実施されたことにより、令和6年（2024年）の年末調整は例年にない注意事項がありますので、簡単にご紹介します。 あわせて、確定申告と年末調整の違い、iDeCoの所得控除申請に […]
住宅展示場でNISAセミナーに登壇してきました。
少し前のことになりますが、今年の9月に住宅展示場で開催されたセミナーイベントに登壇してきました。 セミナーイベントは、住宅ローンや住宅資金計画、子供部屋の環境づくり、おこづかい教育など、住まいに関わるさまざまなテーマにつ […]
大統領選が資産運用におよぼす影響について
アメリカ大統領選挙の投開票が11月5日（火）に迫ってきました。 民主党のカマラ・ハリス副大統領、共和党のドナルド・トランプ前大統領のどちらが選ばれるのか、フタを開けてみないとわからない情勢です。 「もしトラ」という言葉も […]
個別株と投資信託の最適な投資割合は？
以前の記事で、個別株よりも投資信託（インデックスファンド）のほうが将来の資産形成に適している理由について解説しました。 ▶「個別株と投資信託、どっちがいい？NISAでの最適な選択とは」 個別株投資は、銘柄選びが難しく、適 […]
電子書籍デビュー！投資が怖いあなたのための入門書
このたび、2024年10月10日（木）に電子書籍を出版しました！ 私はこれまでにブログなどでの発信はしていましたが、「断片的な情報ではなく、体系的にまとめたものを届けたい」という想いがずっとありました。 そこで、約9年間 […]
インデックス投資で増やせる人の、ただ一つの条件とは？
インデックス投資は、株価指数など特定の指数（インデックス）に連動する投資信託を保有することで、幅広い対象に分散して投資できる方法です。 NISA制度の普及にも後押しされ、全世界株式や米国株式、先進国株式などのインデックス […]
投資で元本割れする可能性はどれくらいある？
これから投資を始めようかと検討している方から、「投資で損をする可能性はどれくらいありますか？」というご質問をよくいただきます。 「銀行に預けて置くだけではもったいないけど、元本割れも怖い」と考える人が多いんですよね。 そ […]
資産運用よりも確実にお金を増やせる方法
私は資産運用について情報発信すると同時に、自らも実践してその効果の大きさを実感しています。 その一方で、資産運用には次のような制限（限界）があることも理解しています。 ・すぐには増えない（時間がかかる） ・結果を正確に予 […]
つみたてNISAの出口戦略は？非課税期間が終わったあとの対処法
「つみたてNISAの非課税期間が終わったあとはどうすればよいでしょうか？」というご質問をいただきましたので、対処法について解説したいと思います。 結論としては、そのまま放置しても（税金面で）損をすることはないので安心なの […]