全世界株式からロシアが除外された日（2022年3月2日）
いまから約2年前の2022年3月2日、全世界株式の投資対象からロシアが除外されました。 ロシアによるウクライナ侵攻に対する、各国の制裁が広がった流れのなかでの措置でした。 今回は、この出来事が「全世界株式への投資」にどの […]
2023年のインデックス投資成果ふり返り
1月はクライアント様の新NISA切り替えサポートなどで忙しく、久しぶりのブログ投稿となりました。 もう2月中旬になってしまいましたが、あらためて2023年のインデックス投資の成績をふり返ってみたいと思います。 結論として […]
2024年は新NISA元年！あわてず、あせらず、コツコツ進もう！
本年もどうぞよろしくお願いいたします。 2024年は、新しいNISA制度の元年となります。 私はあまりテレビを見ないので、クライアント様が教えてくれたのですが、最近はテレビ等でもNISAについて取り上げることが増えている […]
本当のお金持ちとは？～リッチネスとウェルスの違い～
「本当のお金持ち」とはどのような人たちだと思いますか？ 一般的にお金持ちというと、高級ブランドを身につけていたり、高級車に乗っていたり、豪邸に住んでいたりと「贅沢な生活をしている人」のイメージがあると思います。 贅沢な暮 […]
「FPフェアin大阪」に行ってきました
先日、「FPフェアin大阪」に参加してきました。 FPフェアは「日本FP協会」が主催しているイベントであり、同協会の会員が参加対象者です。 北海道から九州まで全国8ブロックで順次開催されており、日中はFPに関連する分野の […]
【新NISA】成長投資枠の使いかた3選
2023年12月末に終了する旧NISA制度では、「つみたてNISA」か「一般NISA」のいずれかを選択することになっています。 一方、2024年1月からスタートする新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つ […]
ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな職業？
以前にクライアントさんの一人が、「FPって保険を売る仕事と思っていました」と仰ったことがあります。 たしかに、それが現実に近い部分もあるなと思いました。 日本では、多くのFPは保険商品や投資信託などの金融商品の仲介・販売 […]
新NISAに向けてやっておくべきこと5選
2024年の1月からスタートする新NISAでは、旧制度と比べて制限が大きく緩和され、個人の資産形成により有利な制度となります。 この機会に、制度のしくみを理解しながら自分の運用計画を見直して、将来に向けてしっかり資産を増 […]
2023年10月末時点での運用成果と投資資産の配分
私が資産運用を始めたのは、2016年の春ごろでした。 最初は何をしてよいかもわからず、不動産投資の勉強をしてみたり、ソーシャルレンディングと呼ばれる手法を試したりしていました。 その後、2018年に楽天証券の口座を開設し […]
新NISAとiDeCoはどちらを優先すべきか？
2024年1月からスタートする新NISA制度について、2023年中に知っておきたいポイントをシリーズで紹介しています。 第5回は、新NISAとiDeCoのどちらを優先すべきかについて解説します。 NISAの新規口座開設数 […]